- 1 -平成１９年８月３０日宣告平成１９年（わ）第１２３号詐欺被告事件主文被告人を懲役４年に処する。 未決勾留日数中１２０日をその刑に算入する。 理由 （罪となるべき事実）被告人は，知人のＡに第三者への架空の貸金話を持ちかけ，Ａから貸付けの拠出金及び自己への仲介手数料名下に金銭等を詐取しようと企て，別紙一覧表（以下「別表」という「詐欺日」欄及び「詐欺行為場所」欄記載のとおり，平成１。）３年５月中旬から平成１４年５月２８日ころまでの間，兵庫県ａ市ｂｃ丁目ｄ番地所在のＢ資材置場ほか２か所において，上記Ａに対し，真実は金銭等の借受けを希望している者などおらず，Ａからの拠出金を原資として貸付けを仲介する意思もないのに，Ｃ株式会社ら「借用名義人」欄記載の者が金銭の借受けを希望しており，自己がその仲介をしているかのように装って「詐欺文言」欄記載のと，おり「この前話していた金貸しの件やけど，金を借りたいという客が見つかっ，たから，１００万円を出してくれるか。Ｃの社長の息子やから，絶対間違いないから。保証するから大丈夫や」などと虚偽の事実を申し向け，Ａをしてその旨。 ，，「」（。），誤信させよって詐取日欄年は各番号の詐欺日欄に同じ記載のとおり平成１３年５月１７日ころから平成１４年５月３１日ころまでの間，前後２７回にわたり「金銭等交付場所」欄記載の上記資材置場ほか２か所において，上記，Ａから（別表１０の事実はＤを介し，貸付けの拠出金及び仲介手数料名下に「被）害額」欄記載のとおり，現金９６万円等現金合計５７１６万１０００円及び小切手（金額１０００万円）１通の交付を受け，もって，人を欺いて財物を交付させたものである。 （証拠の標目）- 2 -（省略）（事実認定の補足説明） 争点 弁護人は，判示別表の各 ００円及び小切手（金額１０００万円）１通の交付を受け，もって，人を欺いて財物を交付させたものである。 （証拠の標目）- 2 -（省略）（事実認定の補足説明） 争点 弁護人は，判示別表の各事実（以下「本件各犯行」と総称する）のうち，。 借用名義人をＣ株式会社（判示別表１，７，１７，２３の各事実，Ｅ（同２）の事実，Ｆ（同１６の事実）及びＧ（同２１，２２，２６の各事実）とする）各事実（以下「否認事実」と総称する）につき，Ａから貸付拠出金等名下に。 金銭等の交付を受けたことは争わないものの，それは実際に各借用名義人への貸付けを仲介するためであるから詐欺罪は成立しない旨主張し，被告人も，公判廷においては同旨の供述をするので，以下検討する。 前提事実関係証拠によれば，以下の事実が認められる。 （１）本件に至る経緯被告人は，平成３年ころから，当時勤務していた金融会社において，貸付けを仮装する，回収金を会社に秘匿するなどの手口により，同社の金銭を着服し，ギャンブル等の遊興費にあてるなどしていた。その金額は，同社に発覚した平成５年春ころの時点で数千万円にのぼり，被告人は，これにより同社を解雇された。 その後，被告人は，トラック運転手として稼働するようになり，平成１０年ころからはＣに勤務し，そのころから，遊興費等の捻出に窮したため，知，，。 人数名から本件と同様貸付拠出金等名下に金銭を騙し取るようになったその際，被告人は，金主に詐欺が発覚することを防ぐため，同人らの銀行預金口座に借入人名義で金銭を振り込み，返済を装っていた。 しかし，平成１３年４月ころには，その仮装返済額が多額になり，それまでの金主から受け取る金銭だけでは仮装返済額に不足するようになった。そこで，被告人は，その返済を装い，また，自己の遊興費や生活費等にあてる 平成１３年４月ころには，その仮装返済額が多額になり，それまでの金主から受け取る金銭だけでは仮装返済額に不足するようになった。そこで，被告人は，その返済を装い，また，自己の遊興費や生活費等にあてる- 3 -ため，更に自己の幼馴染みで１学年先輩であるＡからも，同様の手口で金銭を詐取しようと考えた。なお，Ａは「Ｂ」の名称で建設業を営んでおり，Ｃとも取引があったため，被告人がＣで稼働するようになってから，被告人と親しく付き合っていた。 （２）本件各犯行の態様被告人は，平成１３年４月中旬ころ，Ｂ資材置場を訪れ，Ａに対し，自分は人に金を貸す仲介の仕事をしているが，最近金主になってくれる人が金を出さなくなった，貸付けの利息は月５パーセント程度である，金を貸すに際しては，相手の客からきちんと借用書を作成してもらい，また，その借用書には保証人も付けてもらうなどと申し向け，金銭を拠出するように依頼し，Ａはこれに応じた。 そして，被告人は，本件各犯行中争いのない各事実のとおり，遅くとも同年６月上旬ころから平成１４年５月ころにかけて，Ａに架空の貸付話を持ちかけて貸付拠出金等名下にＡから金銭等を騙し取っていた。その際，被告人は，Ａを信用させるため，自己が偽造するなどして実在ないし架空の人物を借主や連帯保証人とする金銭借用証書（以下「借用書」という）等を渡し。 ていた。なお，Ａは，被告人から依頼された貸付話につき，自己の名前を出したくなかったことから，同人の妻の母であるＨを貸主として借用書を作成するよう被告人に要請していた。 （３）本件各犯行後の状況被告人は平成１４年６月ころまでの間，Ａを含めた金主らに架空の貸付話をして金銭を詐取しては，仮装返済をして発覚を防いできたが，そのころには，返済資金も捻出できなくなった。そこで，被告人は，家族やＡらに置き手 成１４年６月ころまでの間，Ａを含めた金主らに架空の貸付話をして金銭を詐取しては，仮装返済をして発覚を防いできたが，そのころには，返済資金も捻出できなくなった。そこで，被告人は，家族やＡらに置き手紙を残し，行き先を告げることなく当時の住居から逃亡した。その後，被告人は，逃亡生活において，当時の勤務先の従業員から本件と同様の手口で貸付金名下に金銭を騙し取り，生活費等にあてていた。 - 4 -他方，Ａは，被告人の逃走後から，被告人から受領していた借用書記載の借主らに連絡をとったところ，被告人からの貸付話が虚偽のものである旨告げられた。そこで，Ａは，借用書に署名した者に対してＨを原告とする民事訴訟を提起するなどした後，平成１７年５月に本件各犯行を捜査機関に告訴した。 （４）被告人の捜査段階での供述被告人は，平成１９年１月に本件各犯行により逮捕され，捜査段階では各犯行をすべて認める供述をしていた。しかし，被告人は，第１回公判期日において，別表２，１６，１７，２１，２２，２６の各事実について否認し，第３回公判期日における公判手続の更新の際，上記各事実に加え，別表１，７，２３の各事実についても否認すると認否を変更し，以後，同様の供述を続けている。 争点の判断にあたり留意すべき事情（１）以上の各事実を前提とし，争点を判断するにあたり，以下のような留意すべき事情が認められる。 ア被告人の同種手口に係る詐欺行為についての常習性本件各犯行のうち，否認事実を除いた，証拠上容易に認められる詐欺事実のみに限定しても，被告人は１８件の詐欺行為を約１年にわたり断続的に行っており，被害額は合計２９８０万円余りに及ぶ。また，被告人は，本件前にも本件各犯行と同様の手口による詐欺を複数の者に対して行っており，さらに，逃亡生活中にも同様の詐欺を行っている。これ 断続的に行っており，被害額は合計２９８０万円余りに及ぶ。また，被告人は，本件前にも本件各犯行と同様の手口による詐欺を複数の者に対して行っており，さらに，逃亡生活中にも同様の詐欺を行っている。これらの事情に照らせば，被告人は，本件の前後数年にわたり，金銭貸付けを装った詐欺を常習的に行っていたと評価せざるを得ない。 イ被告人の本件当時の経済状態また，被告人は，本件各犯行当時，多額の金銭を利息の支払を仮装して被害者らに支払い，生活費にも事欠く状況であって，これが犯行の動機と- 5 -なり，平成１４年６月には家族を捨てて逃亡までしているのであるから，少なくとも本件各犯行前後は，経済的に相当追いつめられた状態にあったことは明らかである。そうすると，被告人において，架空の貸付話を用いた詐欺を多数回行い，その詐取金の一部を仮装返済に回す傍らで，金銭の貸付対象者を探したり，その者の経済的信用を検討するなどの仲介の仕事。 ，，も同時に行っていたとは考えにくいなお被告人がＡに渡した借用書は架空の貸付話を持ちかけたときのものと，否認事実におけるものとで，その書式に違いはない。 ウ借入名義人の被告人への信頼及び経済状況借用書は，少なくとも借用名義人が記名ないし署名押印した時点では，，返済期日欄や金利欄等が空欄になっている不完全なものが大半であるからそれが真に具体的な金銭の借入れのためであるか，それ以外の目的であるかはともかく，各人において，被告人を相当に信用し，悪用されることはないと考えていたことがうかがわれる。また，被告人とＡとの間の取決めによれば，貸付けの利息は月５パーセントと相当に高利であり，そのような条件でもなお借入れを欲したのであれば，いずれも事業者である借用名義人らは，既にその営んでいる事業が倒産間近といってよいほど窮迫した よれば，貸付けの利息は月５パーセントと相当に高利であり，そのような条件でもなお借入れを欲したのであれば，いずれも事業者である借用名義人らは，既にその営んでいる事業が倒産間近といってよいほど窮迫した経済状況にあったはずであるが，このような状況の者が，１年足らずの間に，被告人の知人の範囲内で，次々と４名も生じたとするのは，いささか不自然の感を免れない。 エ被告人の逮捕後の関係者への手紙の内容なお，被告人は，上記逮捕後，Ａに手紙を出しているところ，その内容は謝罪のみであり，否認事実を含め，実際に借用名義人に金銭を渡していたこともある旨の記載はない。また，被告人は，同じく逮捕後，現段階では実際に金銭を渡したと供述しているＩに対しても手紙を出しているが，その内容は，対象は明確ではないものの，謝罪に終始している。 - 6 -（２）以上の各事実に照らせば，否認事実についても，本件各犯行の他の事，。 実と同様架空の融資話を用いた詐欺であった疑いが濃いというべきである，，，，，もっとも否認事実のうちＣＦ及びＧを借用名義人とする別表１ １６，１７，２１ないし２３，２６の各事実については，いずれも借用書等に借用名義人ないしその役員が署名ないし記名押印しており，実際に貸付けが行われたかのような外観があるため，貸付話が架空であるか否かについて異論を挟む余地があり得る。また，Ｊを借用名義人とする別表２の事実は，同人が平成１５年に死亡しているため，同人を借用名義人とする借用書の作成経緯につき，同人の直接の供述は存在しない。そこで，以下では，その借用書等の作成経緯につき，借用名義人ら及び被告人の供述を更に検討することとする。なお，借用名義人は，仮に，真にＡから貸付けを受けているとすれば，これを認めると同人から貸付金の返済を要求されかねない 用書等の作成経緯につき，借用名義人ら及び被告人の供述を更に検討することとする。なお，借用名義人は，仮に，真にＡから貸付けを受けているとすれば，これを認めると同人から貸付金の返済を要求されかねない立場にあるため，虚偽供述する理由がないとはいえず，一方，被告人は本件各犯行の一部を認めているとはいえ，否認事実においてＡから被告人に交付されている，，金銭等の合計は現金２７３６万円金額１０００万円の小切手１枚にも及び同事実の認定の有無が被告人の量刑に及ぼす影響が少なくないことは明らかであるから，その刑責を軽減するため，被告人が虚偽の供述をする危険もある点に留意する必要がある。 借用名義人等の供述の信用性（１）Ｃを借用名義人とする別表１，７，１７，２３の事実についてア書面の状況及びＫの供述要旨（ア)借用書等の記載内容Ｃを借用名義人とする借用書等は３通あり，その概要は以下のとおりである。 ①平成１３年８月２７日付け借用書名宛人について「Ｈ，借用金欄に「五百万」と手書きされ「上記」，- 7 -の金額を私は本日たしかに次の約定により借り受け，受領しました」。 との不動文字（以下，単に「不動文字」という）中の空白部分にＬ。 と手書きされている。また，その借主欄には住所として「ａ市ｅｆ－ｇ－ｈ，ｉ」と，氏名としてＫと手書きされ「Ｋ１」の押印がある。 ，加えて，連帯保証人欄には「Ｌ」と，その下段には「Ｍ」と手書きされ，いずれも姓の押印がされている。 ②平成１３年１２月２８日付け借用書名宛人について「Ｈ，借用金欄に「壱阡万」と手書きされ，不動」文字中の空白部分に「代表取締役Ｎ」と押印されている。また，借主欄には「Ｃ工業株式会社代表取締役Ｎ」のゴム印，その横にはＣの会社印がそれぞれ押印されている。 ③平成１４年４月５日付け債 ，不動」文字中の空白部分に「代表取締役Ｎ」と押印されている。また，借主欄には「Ｃ工業株式会社代表取締役Ｎ」のゴム印，その横にはＣの会社印がそれぞれ押印されている。 ③平成１４年４月５日付け債務承認弁済契約書ＣがＡに対して負担する貸金の残債務元本が２７００万円で，その弁済をＣの取締役であるＫが連帯保証する内容であり，同書２枚目の甲（債務者）欄には「Ｃ工業株式会社代表取締役Ｋ」のゴム印，その横にはＣの会社印がそれぞれ押印されている。また，乙（債権者）欄にはＡの記名があり，丙（連帯保証人）欄にはＫの署名押印がある。 （イ）Ｋの供述要旨被告人が直接上記の借用書等を取り交わしたと供述するＫの供述（以下「Ｋ供述」という）は以下のとおりである。 。 自己もＣも，別表１，７，１７，２３に係る貸付けを含め，これまで被告人を通じて金銭の借入れを受けたことはない。 ，平成１３年８月２７日付け借用書の借主欄に署名押印したことはなくこれまで同書面を見たこともない。同年１２月２８日付け借用書については，自己が借主欄に会社の記名印及び会社印を押したが，これは，当時Ｃの配車係をしていた被告人から，会社経営が苦しくなったときに，- 8 -国民金融公庫なみの金利で貸付けをしてくれるところがあるから印鑑を押しておけ，間違っても悪いことには使わないから，などといわれ，その言葉を信じたからである。印鑑を押した時点では，宛名欄や借用金額欄は空欄だった。平成１４年４月５日付け債務承認弁済契約書については，借主欄に会社の記名印と会社印を押したことはない。連帯保証人欄に署名押印をしたのは自分であるが，被告人から同書の２枚目のみを見せられて署名押印を頼まれたからであり，その書類が借入れに関するものであると思わなかったからである。 なお，被告人が逃亡する前日，被告人から「Ｋ をしたのは自分であるが，被告人から同書の２枚目のみを見せられて署名押印を頼まれたからであり，その書類が借入れに関するものであると思わなかったからである。 なお，被告人が逃亡する前日，被告人から「Ｋちゃん，申し訳ない。 ，Ｋちゃんの名前でちょっと悪いことしてんねんけど。…明日，あさってには，Ｋちゃんの知らんようなやつが会社にぎょうさん来るやろうと思うけど」などという電話があった。 。 イＫ供述の信用性Ｃは，その経営状態の悪化により，平成１２年から銀行等の金融機関からの借入れは困難で（同社は平成１５年６月に倒産している，否認事実。）の時期には事業経営のためには高金利の借入れもせざるを得ない状況であったこと，Ｋは，捜査段階において，平成１３年１２月２８日付け借用書に会社名，代表取締役名の記名押印をしたことがない旨述べており，公判廷での証言と食い違いが見られること，上記債務承認弁済契約書の２枚目にはＫによるものと思われる割印があり，同人が署名押印した時点で１枚目が存在したことがうかがわれることなどからすると，その全体を直ちに信用することは躊躇される。 しかし，被告人から貸付けの仲介を受けたことがない旨の核心部分は，上記３（１）で認定した諸事情と矛盾はなく，平成１３年８月２７日付け借用書には，借主住所欄には，Ｋの実際の住所からすれば「ａ市ｅｆ－ｊ－ｈ，ｉ」と記載されるべきところ「ａ市ｅｆ－ｇ－ｈ，ｉ」と記載さ，- 9 -，「」，「」，れていること連帯保証人欄に記載されているＬＭの記載につきそれぞれが示していると思われるＬ及びＭがいずれも自署性を否定していること，被告人が平成１４年の債務承認弁済契約書の甲（借主）欄の偽造を自認していることとよく符合する。また，被告人からの失踪直前に架かってきた電話の内容も具体的かつ びＭがいずれも自署性を否定していること，被告人が平成１４年の債務承認弁済契約書の甲（借主）欄の偽造を自認していることとよく符合する。また，被告人からの失踪直前に架かってきた電話の内容も具体的かつ詳細である。さらに，上記供述変遷の点も，捜査段階では，記名押印の真正を認めた場合，貸主から民事訴訟等で責任を追及されるのを心配したからであり，その後，これを認めたのは，嘘をついてもいずればれると思ったこと，借用書に署名押印した者がほかにもいると知ったからであるなどとその理由を説明しており，実際にＨを原告として民事訴訟を提起された者がいることを鑑みれば，それなりに理解できる。なお，上記債務承認弁済契約書につき，被告人自身も，甲欄の代表取締役がＫとなっている押印を押したのは自分であること，その押印，をしたのはＫが丙欄に署名押印する前であることを認めているのであって上記割印の存在をもって，直ちに同契約書に債務額が記載され，これをＫが認識していたことまで推認することはできず，署名押印に際し，債務承認を内容とする書面と認識していなかったとの限度ではＫ供述の信用性を覆すものとはいえない。以上の点からすれば，被告人から借受金を受領したことがない旨のＫ供述の核心部分は十分に信用することができる。 ウ被告人供述の要旨及びその信用性これに対し，被告人は，別表１，７，１７，２３の各事実につき，いずれもそのころ，Ｋに対し，実際に貸付けの仲介をした旨供述する。この供述は上記のとおり信用性の認められるＫ供述に反し，信用性に乏しいといわざるを得ないが，なお念のため，被告人の供述ないし弁護人が指摘する点を検討しておく。 まず，別表１の事実につき，被告人は，そのころ，ＯにもＣに対する貸付金として５０万円の調達を頼んだが，結局，Ｃはこの５０万円を使わな- 10 -かっ 供述ないし弁護人が指摘する点を検討しておく。 まず，別表１の事実につき，被告人は，そのころ，ＯにもＣに対する貸付金として５０万円の調達を頼んだが，結局，Ｃはこの５０万円を使わな- 10 -かったので，Ｋから被告人の預金口座に振り込んで返してもらった旨供述し，弁護人は，Ｋが平成１３年５月１８日，被告人の預金口座に４７万余円を振り込んでいることが供述の裏付けとなると指摘する。しかし，このような直接貸付けの仲介に関わらない部分が客観的事実と符合しているだけでは，仲介の事実についての十分な裏付けとはいえない。 次に，別表７の事実につき，弁護人が指摘する，５００万円の金額が別表１，７の事実の債権額と符合するとの点は，被告人がＡから貸付けの原資として金銭の交付を受けた後，事前の約束に基づき同人に契約書を渡す必要があったことからすれば，貸付話が架空のものであったとしても，自己が作成する借用書の金額はそれまでの自己の説明とつじつまを合わせるように記載する必要があるから，契約書記載の金額が被告人の供述と符合している事実は，被告人が実際に貸付けの仲介を行ったことの裏付けとしての意義に乏しい。 また，別表１７の事実につき，弁護人はＫ供述が記名押印の点で供述が変遷していることを指摘するが，これがその核心部分の信用性を低下させるものでないことは上述のとおりである。 さらに，別表２３の事実につき，被告人は，平成１４年４月８日ころ，Ｋに対し，５００万円及び小切手の貸付けを仲介しようとしたが，同時期にＰがＣに運転資金を貸し付けたため，被告人がＡから調達した金銭は不要になり，自己も金から貸付けを受けていたので，これを同人への返済にあてた旨供述し，弁護人は，債務承認弁済契約書の丙（借主）欄にＫが署名押印していること，同契約書には割印があることから１頁目を見たはずで り，自己も金から貸付けを受けていたので，これを同人への返済にあてた旨供述し，弁護人は，債務承認弁済契約書の丙（借主）欄にＫが署名押印していること，同契約書には割印があることから１頁目を見たはずであることから，１頁目記載の債務額２７００万円という内容を認識しており，これがこれまでの貸付け（別表１，７，１７）を含んだすべての借入れを認めたものである旨指摘する。しかし，被告人の供述は裏付けを欠き，また，書面に記載されている金額が被告人の供述と符合することをも- 11 -って被告人が実際に貸付けの仲介を行ったという裏付けにならないことは別表７の事実と同様である。 エ小括以上のとおり，Ｋ供述は，被告人の仲介を受け，金銭の交付を受けたことはないとする核心部分については十分に信用することができる一方，これに反する被告人の供述は信用できない。 （２）Ｉを借用名義人とする別表１６の事実についてア書面の状況及びＩの供述要旨（ア）借用書の記載内容Ｉを借用名義人とする平成１３年１２月２２日付け借用書の概要は，名宛人について「Ｈ，借用金欄に「伍佰萬」と手書きされ，不動文字」中の空白部分は空欄のままで，返済期日は平成１４年６月２１日，利息は月５パーセントと手書きされている。また，その借主欄にはＩと手書きされ，その押印がある。加えて，連帯保証人欄には「Ｑ」と手書きされ，押印されている。 （イ）Ｉの供述要旨被告人が上記借用書を取り交わしたと供述するＩの供述（以下「Ｉ供述」という）は以下のとおりである。 。 別表１６に係る貸付けを含め，これまで被告人を通じて金銭の借入れを受けたことはない。平成１３年１２月２２日付け借用書の借主欄に署名押印したことはあるが，これは，元々金融会社で働いていた被告人から「金銭借用書に署名押印しておけば，いつでも金を借り て金銭の借入れを受けたことはない。平成１３年１２月２２日付け借用書の借主欄に署名押印したことはあるが，これは，元々金融会社で働いていた被告人から「金銭借用書に署名押印しておけば，いつでも金を借りられるよう，にしてやる」などといわれ，その言葉を信じたためである。被告人と。 は，同じ在日朝鮮人であり，同胞意識があった上，１０代からの親友であり，兄弟みたいな仲であったため，信じ切っていた。そのとき同席していた友人のＱに連帯保証人欄に署名押印してもらった。署名押印した- 12 -時点では，宛名，借用金額，返済期日，利息の各欄ともすべて空欄だった。 イＩ供述の信用性Ｉは，建設業を営んでおり，上記借用書が空欄があるとはいえ，金銭の借用証書であることを知りながら署名押印しているため，実際に被告人との間で金銭の貸付話があったとも思われる。 しかし，これを否定するＩ供述は，上記３（１）で認定した諸事情，特に被告人が逮捕後Ｉに出した手紙の内容や，連帯保証人欄に署名押印したＱの，借用書の作成経緯についての供述とよく符合する（Ｑ自身も否認事実における借用名義人であるから，自己の債務を否定することと関連してＩの債務負担についても虚偽の供述をする動機がないではないが，その信用性が認められるのは後記のとおりである。また，その署。）名押印が安易に行われた点も，それまでの被告人とＩとの関係からすれば，理解できないではない。以上の点からすれば，被告人から借受金を受領したことがない旨のＩ供述の核心部分は十分に信用することができる。 ウ被告人供述の要旨及びその信用性これに対し，被告人は，別表１６の事実につき，Ｉに対し，実際に貸付けの仲介をした旨供述するが，この供述は上記のとおり信用性の認められるＩ供述に反し，信用性に乏しい。 なお，弁護人は，ＩがＨを原告 性これに対し，被告人は，別表１６の事実につき，Ｉに対し，実際に貸付けの仲介をした旨供述するが，この供述は上記のとおり信用性の認められるＩ供述に反し，信用性に乏しい。 なお，弁護人は，ＩがＨを原告とする民事訴訟において和解に応じていること，Ｉと被告人が従前債権債務に基づき金銭を授受する関係であったことから，別表１６の事実を別債権の弁済と誤解している可能性があること，Ｉの当時の資金需要や被告人を貸主とする別債権に係る借用書の借主欄への署名押印についての供述の変遷等を指摘し，Ｉ供述ではなく被告人の供述が信用できる旨主張する。しかし，上記民事訴訟の和- 13 -解は解決金名目でのＩを含む被告４名が１２０万円の連帯債務を負担するにとどまるものであって，直ちに同訴訟の請求債権の存在を前提としているとはいえない。また，上記誤解の可能性については，Ｉが明確に否定している。そして，弁護人が指摘するＩの変遷については，仮にそれが認められるとしても，架空の貸付話であった否かという本件の争点との関係では，周辺部分にとどまるものである。以上のとおり，弁護人指摘の事情は，Ｉ供述及び被告人供述の信用性判断を左右するものとはいえない。 エ小括以上のとおり，Ｉ供述は十分に信用することができる一方，これに反する被告人の供述は信用できない。 （３）Ｇを借用名義人とする別表２１，２２，２６の各事実についてア書面の状況及びＱの供述要旨（ア)借用書の記載内容Ｇを借用名義人とする平成１４年３月１１日付け借用書の概要は，名宛人について「Ｈ，借用金欄に「伍佰萬」と，不動文字中の空白部分」にＱと手書きされ，返済期日は平成１４年６月１０日と，利息は月５パーセントと記入されている。また，その借主欄にはＧの記名と会社印が押印されている。そして，連帯保証人欄にはＱの署名押 中の空白部分」にＱと手書きされ，返済期日は平成１４年６月１０日と，利息は月５パーセントと記入されている。また，その借主欄にはＧの記名と会社印が押印されている。そして，連帯保証人欄にはＱの署名押印がある。 （イ）Ｑの供述要旨被告人が直接上記借用書を取り交わしたと供述するＧの代表者Ｑの供述（以下「Ｑ供述」という）は以下のとおりである。 。 別表２１，２２，２６に係る貸付けを含め，これまで被告人を通じて金銭の借入れを受けたことはない。平成１４年３月１１日付け借用書の，，借主欄及び保証人欄に会社及び自己の記名署名押印したことはあるが- 14 -これは，被告人に対し，支払期日が６か月先の約束手形を割り引いていもらうのにどのくらい手数料がかかるか相談したところ，被告人から借用書の借主欄と保証人欄に必要事項を書けば手形を割り引かなくても知人の韓国の金主から金を借りてきてやる旨言われたからである。そのときＧは金融機関からの借入れが可能ではあったが，自己の会社の信用でどのくらいの金が借りられるか興味もあって，被告人の言うままに借用書に記名押印等をした。被告人については，二十数年来親しくしているＩが可愛がっており，他方，被告人が以前勤務している金融会社の金を使い込んで解雇されたことはこの当時知らなかったこともあり，信用していた。 イＱ供述の信用性Ｑは，会社代表者であり，上記借用書の性質を知りながら署名押印等をしているため，実際に被告人との間で金銭の貸付話があったとも思われる。 しかし，これを否定するＱ供述は，上記３（１）で認定した諸事情と矛盾せず，Ｉ供述ともよく符合する。また，その署名押印が安易に行われた点も，その理由が詳細かつ具体的であり，それまでの被告人とＩ及びＱとの関係からすれば了解可能である。以上の点からすれば，被告人から借受 ず，Ｉ供述ともよく符合する。また，その署名押印が安易に行われた点も，その理由が詳細かつ具体的であり，それまでの被告人とＩ及びＱとの関係からすれば了解可能である。以上の点からすれば，被告人から借受金を受領したことがない旨のＱ供述は十分に信用することができる。 ウ被告人供述の要旨及びその信用性これに対し，被告人は，別表２１，２２，２６の各事実につき，いずれもそのころ，Ｇに対し，実際に貸付けの仲介をした旨供述するが，この供述は上記のとおり信用性の認められるＱ供述に反し，信用性に乏しい。 なお，弁護人が指摘する，Ｇ及びＱがＨを原告とする民事訴訟におい- 15 -て和解に応じていることがＱ供述の信用性を低下させない点は上記Ｉの。 ，，，，場合と同様であるまた弁護人は被告人が供述する別表２１ ２６の各事実の貸付額が上記借用書の金額と概ね符合する点を捉え，同借用書のほかにＧを借主とする借用書が存在しなくとも不自然ではない旨主張するが，上記のとおり，貸付話が架空のものであるか否かによって，被告人において，Ａに渡す借用書等の体裁を整えなければならない必要性は変わらないから，この点は被告人供述の裏付けとしての意味に乏しい。 エ小括以上のとおり，Ｑ供述は十分に信用することができる一方，これに反する被告人の供述は信用できない。 （４）Ｊを借用名義人とする別表２の事実についてア書面の状況及びＡ供述中のＪの発言部分の供述要旨（ア）借用書の記載内容Ｊを借用名義人とする２００１年（平成１３年）６月６日付け借用書の概要は，名宛人について「Ｒ，借用金欄に「参百五拾万」と，不動」文字中の空白部分にＪと手書きされ，その借主欄にはＪと署名され，押印されている。また，連帯保証人欄にはＳの署名押印がある。 （イ）Ａの供述要旨Ａは，平成１ Ｒ，借用金欄に「参百五拾万」と，不動」文字中の空白部分にＪと手書きされ，その借主欄にはＪと署名され，押印されている。また，連帯保証人欄にはＳの署名押印がある。 （イ）Ａの供述要旨Ａは，平成１４年７月中旬ころ，兵庫県ｊ市内の飲食店において，Ｊと会い，上記借用書を示し，同書に記載されている事実の有無を確認したところ，同人は，被告人に借金を頼んだ覚えはない旨言われた（以下「Ｊ供述部分」という）との供述している。 。 イＪ発言部分の信用性Ａにとって，Ｊが自己への債務を否定したことは不利益な事柄であり，殊更虚偽供述をする理由はないから，ＪがＡに対し，Ｊ供述部分の発言を- 16 -したとの供述は信用性が高い。そして，Ｊ供述部分は，伝聞証拠であるためその信用性は慎重に検討すべきではあるが，上記３（１）の事実に符合すること，借用書の借主氏名欄に「Ｊ」と誤記されていること，連帯保”証人とされているＳにおいて，自分が署名押印したものでない旨供述していることなどを考慮すれば，十分に信用することができる。 ウ被告人供述の要旨及びその信用性これに対し，被告人は，別表２の事実につき，そのころ，Ｊに対し，実際に貸付けの仲介をした旨供述するが，この供述は上記のとおり信用性の認められるＪの供述部分に反し，信用性に乏しい。 なお，弁護人が指摘する，被告人の供述とＪの預金口座への入金記録と，。 の符合が貸付け自体の裏付けとして不十分である点は上記と同様であるまた，Ｊが被告人の名前につき「Ｒ」と記載することがあり，上記借用’書もこれと同一であるとの指摘も，仮に，従前Ｊが被告人の名前をそのとおり誤記していたものだとしても，自己の名前まで誤記することの不自然さに鑑みれば，上記借用書がＪの自署でないことを覆すには足りないというべきである。 エ小括以上のとお 前Ｊが被告人の名前をそのとおり誤記していたものだとしても，自己の名前まで誤記することの不自然さに鑑みれば，上記借用書がＪの自署でないことを覆すには足りないというべきである。 エ小括以上のとおり，Ａの供述中のＪ供述部分は十分に信用することができる一方，これに反する被告人の供述は信用できない。 被告人の捜査段階の自白及び公判廷における供述の信用性以上の認定説示からすれば，これと符合する被告人の捜査段階での自認供述は，十分に信用することができる。 なお，被告人は，捜査段階における供述調書に署名指印したのは，捜査官に対して何度も借用名義人に金銭を貸し付けたこともあるといっており，供述調書の訂正を申し入れたが断られ，また，嫌疑のかけられた事実の大半は詐欺をしたことに間違いなく，迷惑をかけた責任としてすべての罪を被ろうと考えた- 17 -からである，公判廷において一部を否認するに至ったのは，弁護人に指摘されて真実を話そうと思い，また，本件各犯行に係る書類を慎重に検討した結果記，，，憶が蘇った部分もあるためだなどと供述し弁護人は被告人の供述を前提に捜査段階の自白は信用できず，公判で否認に至ったのには合理的な理由があるなどと主張する。しかし，被告人の自白調書中には，被告人がその記載の訂正を申し入れ，これに応じて加筆されている部分があり，被告人が捜査官に全面的に迎合していたり，捜査官が被告人の訂正申入れ一切拒絶したとは認められず，また，被告人は，捜査段階の取調べにおいても最終的には借用書等の書類を見せられた旨自認している。さらに，被告人は，第３回公判において従前の認否を変更した点につき，それまでは，借用書を偽造したり（別表７の事実，）Ａから交付を受けた貸付拠出金を借用名義人に渡さず，流用したりしたら（別表２３の事実）詐欺になると 第３回公判において従前の認否を変更した点につき，それまでは，借用書を偽造したり（別表７の事実，）Ａから交付を受けた貸付拠出金を借用名義人に渡さず，流用したりしたら（別表２３の事実）詐欺になると思っていたからであるなどと供述するが，それ自体合理性に乏しいというほかない。よって，この点についての被告人の供述はいずれも信用できず，弁護人の主張は前提を欠き，採用できない。 結論 以上のとおり，否認事実につき，被告人がＡから金銭の交付を受けるにあたり，同人に申し向けた貸付話の内容は虚偽であり，その受領した金銭を借用名義人に交付した事実も認められないから，いずれも詐欺罪の成立を優に認めることができる。 （法令の適用）被告人の判示各所為は，別表の各番号ごとに，いずれも刑法２４６条１項に該当するところ，以上は同法４５条前段の併合罪であるから，同法４７条本文，１０条により犯情の最も重い判示別表２３の罪の刑に法定の加重をした刑期の範囲内で被告人を懲役４年に処し，同法２１条を適用して未決勾留日数中１２０日をその刑に算入し，訴訟費用は，刑事訴訟法１８１条１項ただし書を適用して被告人に負担させないこととする。 - 18 -（量刑の理由）本件は，知人に架空の貸付話を持ちかけ，貸付拠出金等の名下に，約１年にわたり，発覚しないよう仮装返済をくり返しながら，合計２７回にわたり金銭等を詐取したものであり，その計画性，常習性は顕著である。その結果，被害額は現金合計５７１６万１０００円，金額１０００万円の小切手１通に及び，その後の仮装返済分を除いても上記小切手を含め約４７００万円と相当な高額にのぼるにもかかわらず，被告人は本件発覚後何ら被害弁償をしておらず，将来もその見込みは乏しい。加えて，被告人は従前の詐欺行為の隠蔽のための仮装返済原資や自，，己の遊興費等 ００万円と相当な高額にのぼるにもかかわらず，被告人は本件発覚後何ら被害弁償をしておらず，将来もその見込みは乏しい。加えて，被告人は従前の詐欺行為の隠蔽のための仮装返済原資や自，，己の遊興費等欲しさに本件に及び本件各犯行を経て状況が行き詰まるや逃走し隠遁生活を送っていたのであって，犯行前後の情状も芳しくない。 以上の点に鑑みると，被告人の刑事責任は重いというべきである。 しかしながら，他方，上記のとおり被害金の一部は被害者に返還されているこ，，，と被告人は本件中１８件については事実を認め反省の態度を示していること交通事犯による罰金前科１犯以外に前科がないこと，姉が今後の監督を約束していることなど，被告人のために酌むべき事情も認められる。 そこで，これらの諸事情を総合考慮し，被告人を主文の刑に処するのが相当であると判断した（求刑懲役５年）。 平成１９年８月３０日神戸地方裁判所第２刑事部裁判官五十嵐浩介
▼ クリックして全文を表示