平成２９年２月２日宣告平成２８年（わ）第３９号，同第７９号，同第１１５号判決無職（元会社役員）Ａ上記の者に対する業務上横領，詐欺，窃盗被告事件について，当裁判所は，検察官甲及び同乙並びに弁護人丙（国選）各出席の上審理し，次のとおり判決する。 主文 被告人を懲役６年に処する。 未決勾留日数中２４０日をその刑に算入する。 理由 （罪となるべき事実）被告人は，第１（訴因変更後の平成２８年３月１１日付け追起訴状記載の公訴事実第１）実姉Ｂ名義の普通預金口座の通帳をだまし取ろうと考え，平成２３年４月６日，宮城県宮城郡ａ町ｂ番地所在の株式会社Ｃ１銀行Ｄ１支店において，同支店窓口担当者Ｅに対し，真実は，Ｂが東日本大震災の津波により同年３月１１日頃死亡しており，同人から，同銀行Ｄ２支店に開設された同人名義の普通預金口座の通帳等の再発行を受ける権限を与えられた事実はないのに，これがあるかのように装い，同人が現在Ｆ病院に入院中であり，その代理人として，生活費や治療費等の支払のために通帳の再発行を求める旨のうそを言って通帳等の交付を申し込み，決裁権者である同支店次長Ｇにその旨誤信させ，よって，Ｅから，同年４月６日，同所において，Ｂ名義の預金口座通帳１通の交付を受け，もって人を欺いて財物を交付させ，第２（平成２８年３月１１日付け追起訴状記載の公訴事実第２）不正に入手したＢ名義のキャッシュカードを使用して現金を窃取しようと考 え，平成２３年４月２０日午前１０時３分頃，前記株式会社Ｃ１銀行Ｄ１支店において，同支店に設置された現金自動預払機に前記キャッシュカードを２度挿入するなど ードを使用して現金を窃取しようと考 え，平成２３年４月２０日午前１０時３分頃，前記株式会社Ｃ１銀行Ｄ１支店において，同支店に設置された現金自動預払機に前記キャッシュカードを２度挿入するなどして同機を作動させ，同機から同支店支店長Ｈ管理に係る現金合計１００万円を窃取し，第３（平成２８年３月１１日付け追起訴状記載の公訴事実第３）前記詐取に係るＢ名義の預金口座通帳を使用して現金をだまし取ろうと考え，平成２３年４月２０日午前１０時５７分頃，同県宮城郡ｃ町ｄ丁目ｅ番地ｆ所在の株式会社Ｃ１銀行Ｄ３支店において，同支店窓口担当者Ｉに対し，同預金を払い戻す権限などないのに、これを払い戻す正当な権限があるかのように装い，Ｂ名義の預金口座から預金の払戻しを請求し，Ｉに同払戻請求が正当な権限に基づく払戻請求であると誤信させ，よって，同人から，同日同時刻頃，同所において，現金２２万７０００円の払戻しを受け，もって人を欺いて財物を交付させ，第４ 平成２３年５月１６日，仙台家庭裁判所石巻支部の審判により，甥であるＪの未成年後見人に選任され，同人の財産管理等の業務に従事していたものであるが，１（平成２８年２月２日付け起訴状記載の公訴事実）株式会社Ｃ１銀行Ｄ４支店に開設されたＪ名義の普通預金口座の預金を同人のため業務上預かり保管中，別表１≪省略≫「犯行年月日」欄記載のとおり，平成２３年８月２３日から同月２６日までの間，同別表「犯行場所」欄記載の同県石巻市ｇ丁目ｈ番ｉ号所在の株式会社Ｃ１銀行Ｄ５支店ほか２か所において，ほしいままに，自己の用途に充てる目的で，同口座から８回にわたり，同別表「払戻額」欄記載の現金合計４００万円を払い戻し，もって横領し，２（訴因変更後の平成２８年３月１１日付け追起訴状記載の公訴事実第４の１）現金３００万 充てる目的で，同口座から８回にわたり，同別表「払戻額」欄記載の現金合計４００万円を払い戻し，もって横領し，２（訴因変更後の平成２８年３月１１日付け追起訴状記載の公訴事実第４の１）現金３００万円をＪのため業務上預かり保管中，平成２３年９月１３日，前記株式会社Ｃ１銀行Ｄ５支店において，４回にわたり，ほしいままに，自己の 用途に充てる目的で，同支店に開設された被告人名義の普通預金口座に入金し，もって横領し，３（平成２８年３月１１日付け追起訴状記載の公訴事実第４の２）別表２≪省略≫「保管金額」欄記載の現金をＪのため業務上預かり保管中，同別表「犯行年月日」欄記載のとおり，平成２４年３月２７日から同年５月８日までの間，４回にわたり，同別表「犯行場所」欄記載の前記株式会社Ｃ１銀行Ｄ１支店ほか２か所において，ほしいままに，自己の用途に充てる目的で，同別表「振込金額」欄記載の現金合計３７９５万５８４３円を同別表「振込先口座」欄記載の株式会社Ｃ２銀行Ｄ６支店に開設されたＫ株式会社名義の普通預金口座等７口座に振込送金し，もって横領し，４（平成２８年２月２２日付け追起訴状記載の公訴事実）株式会社Ｃ３銀行Ｄ７支店に開設されたＪ名義の普通預金口座の預金を同人のため業務上預かり保管中，別表３≪省略≫「犯行年月日」欄記載のとおり，平成２６年４月２５日から同年１１月５日までの間，同県石巻市ｊ丁目ｋ番ｌ号所在の株式会社Ｃ３銀行Ｄ７支店において，ほしいままに，自己の用途に充てる目的で，同口座から，１３回にわたり，同別表「振込額」欄記載の現金合計１７８９万８０００円を株式会社Ｃ１銀行Ｄ４支店に開設された被告人名義の普通預金口座に振込送金するとともに，４回にわたり，Ｊ名義の普通預金口座から払い戻した現金合計４００万円を，同別表「入金額」欄記載のと ９万８０００円を株式会社Ｃ１銀行Ｄ４支店に開設された被告人名義の普通預金口座に振込送金するとともに，４回にわたり，Ｊ名義の普通預金口座から払い戻した現金合計４００万円を，同別表「入金額」欄記載のとおり，いずれもその都度株式会社Ｃ３銀行Ｄ７支店に開設された被告人名義の普通預金口座に入金し，もって横領した。 （弁護人の主張に対する判断）第１ 業務上横領罪の成否について １ Ｊの両親であるＢ及びＬが死亡したことに伴い，Ｊの叔父としてその未成年後見人に選任されていた被告人が，判示第４の１ないし第４の４のとおり，株式会社Ｃ１銀行Ｄ４支店及び株式会社Ｃ３銀行Ｄ７支店に開設されたＪ名義の 各口座（以下，それぞれ「ＪのＣ１銀行口座」，「ＪのＣ３銀行口座」という。）の預金や現金を未成年後見人として同人のために業務上預かり保管中，その預金や現金を被告人名義の預金口座に振込送金したり，入金し，また，被告人の個人的な用途に充てる目的で自動車会社等の預金口座に振込送金するなどしたことについては，争いがなく，関係証拠により認定することができる。 争点は，被告人に業務上横領罪の故意が認められるか否かであり，弁護人は，Ｊ所有の預金及び現金について，被告人は，①自己の所有する財産であると誤信していたか，②他人の財産であっても自己の用途に充てる目的で費消することができるものと誤信していたから，業務上横領の故意を欠く旨主張し，被告人もこれに概ね沿う供述をする。 ２ ①自己の所有する財産である旨誤信したとの主張について⑴ ＪのＣ１銀行口座もＣ３銀行口座も，当然ながら名義はＪのもので，そこにＪのための災害弔慰金，災害義援金等が振り込まれていたのであるから，各口座の預金や払い戻された現金（判示第４の１，第４の２及び第４の４に係る預金及び現金）がＪの所有に属す ら名義はＪのもので，そこにＪのための災害弔慰金，災害義援金等が振り込まれていたのであるから，各口座の預金や払い戻された現金（判示第４の１，第４の２及び第４の４に係る預金及び現金）がＪの所有に属することは明白であり，被告人も，前記災害弔慰金，災害義援金等の請求手続等を通じて，それがＪに属することを認識していた。被告人がこれらの性質を誤解するような事情はうかがわれない。 ⑵ 弁護人は，主として，判示第４の３に関し，被告人は，本件当時，被告人名義の株式会社Ｃ１銀行Ｄ８支店の口座（以下「被告人のＣ１銀行Ｄ８支店口座」という。）に振り込まれたＭ労働組合との団体生命共済契約に基づくＢ及びＬの死亡共済金（以下「本件共済金」という。）合計６０００万円や，同口座から払い戻した現金合計３７９５万５８４３円（判示第４の３に係る現金）については，被告人の所有に属する旨誤信していたと主張する。 しかし，下記のとおり，この点も，採用することができない。 ⑶ 本件共済金は，前記共済契約に基づき，第一順位の受取人であるＪに対し 支払われたものであり，被告人に受け取る権利はない。被告人は，共済金支払請求書の共済金受取人欄に被告人の氏名を，受取口座欄に被告人のＣ１銀行Ｄ８支店口座を記載しているが，窓口の担当者Ｎから本件共済金を請求するためには受取人であるＪの未成年後見人になる必要があることなどの説明を受け，これに応じて，被告人がＪの未成年後見人として選任された旨の審判書謄本や，ＪとＢ及びＬの関係を示す戸籍謄本を提出している。したがって，被告人は，あくまでＪの未成年後見人の立場で本件共済金を請求している旨認識していたと認められる。後記会話の内容も併せ鑑みると，本件共済金がＪに属することを認識していたというべきである。 ⑷ この点，被告人は，担当者Ｎから，いやら 人の立場で本件共済金を請求している旨認識していたと認められる。後記会話の内容も併せ鑑みると，本件共済金がＪに属することを認識していたというべきである。 ⑷ この点，被告人は，担当者Ｎから，いやらしい声で本件共済金は被告人のところに入る，被告人名義の口座でなければ振り込めないなどと言われたため，被告人自身の金だと思った旨供述する。しかし，担当者として契約上の受取人を把握し，かつ，未成年後見人に選任される必要があることを示唆したＮがそのような説明をするのは不自然であるし，上位にある宮城県支部の確認を受ける必要があったことに照らしても考え難く，Ｎ自身も被告人の口座に指定してほしい旨説明したことはないと述べている。また，被告人は，Ｎと共済金支払に関するやり取りをしていた頃，株式会社Ｏ関係者との会話の中で，本件共済金（「厚生年金」と述べるが，本件共済金をいう趣旨と解される。）の受取人はＪであるが，未成年であるために後見人である被告人の口座に入金される予定である旨話していたのであり（甲６５），これは，被告人が，本件共済金がＪに帰属する旨認識していたことを端的に裏付けている。 よって，被告人の前記供述は信用できない。 ３ ②他人の財産であっても自己の用途に充てる目的で費消することができる旨誤信したとの主張について⑴ 弁護人は，被告人は，家庭裁判所の職員から，未成年後見人の職務につい て十分な説明を受けておらず，職務内容を理解していなかったために，判示第４の１ないし第４の４記載のいずれの時点においても，Ｊの財産を自己の用途のために費消できる旨認識していたと主張する。この点，職務内容を理解していなかっただけで，誤解に基づく金銭の着服が正当化される理由はないが，一応検討を加える。 ⑵ 未成年後見人の職務についての説明状況平成２３年４ 認識していたと主張する。この点，職務内容を理解していなかっただけで，誤解に基づく金銭の着服が正当化される理由はないが，一応検討を加える。 ⑵ 未成年後見人の職務についての説明状況平成２３年４月２１日以降，仙台家庭裁判所石巻支部（以下「家裁石巻支部」という。）において，後見人候補者であった被告人と面接をしているＰ調査官は，具体的な説明内容は覚えていないと述べながらも，当時の未成年後見制度の説明振りを振り返りつつ，後見人の職務として身上監護と財産管理があることや裁判所の後見監督を受けることになる旨最低限説明したと思うとし，さらに，同月２８日の面談で，被告人に対し，未成年者名義の預貯金や収入から支出できるのは未成年者に掛かる費用だけであることも含めて，未成年後見人の職務について一般的な説明をしたはずである旨供述している。同人作成の調査報告書には，一般的な説明に加えて未成年後見人Ｑ＆Ａの写しの一部を交付した旨の記載があり，この写しに基づく説明をしていたことが一定程度推認される。このほか，前記調査報告書には，Ｐ調査官がＪの預金等を確認したことや被告人からの自宅や墓の購入費用等に関する質問に対し慎重な回答をしたことなどが記載されていて，適切な財産管理のために配慮していたことが窺えることなどに照らしても，Ｐ調査官の供述の信用性に疑いはない。 また，平成２３年５月１７日，家裁石巻支部において，未成年後見人として選任された被告人と応対したＱ書記官は，後見人選任の審判書謄本とともに，後見人の職務内容を説明した未成年後見人Ｑ＆Ａ，収支予定表用紙，財産目録用紙の交付をし，その際，被告人に対し，未成年後見人Ｑ＆Ａを示しながら，未成年者の財産と未成年後見人の財産とを混和させないように教示 した旨供述している。Ｑ書記官も，被告人との具体的なやりとり 用紙の交付をし，その際，被告人に対し，未成年後見人Ｑ＆Ａを示しながら，未成年者の財産と未成年後見人の財産とを混和させないように教示 した旨供述している。Ｑ書記官も，被告人との具体的なやりとりを記憶していないが，５分程度の説明と認めつつも，当時の後見人に対する説明振りなどに照らして，後見人の財産を混和させないことなどを前記Ｑ＆Ａの重要部分を示しながら説明したとしているところ，この説明内容はその職務の根幹部分であるから合理的であり，後に被告人から収支予定表等が提出されたことに照らしても，Ｑ書記官の供述の信用性に疑いはない。 以上のとおり，被告人に対しては，未成年者名義の預貯金等から支出できるのは未成年者に掛かる費用だけであることや，未成年者の財産と未成年後見人の財産とを混和させてはならないことを含めて，未成年後見人の職務について口頭で説明し，同趣旨の内容が記載された未成年後見人Ｑ＆Ａを交付するなどしていたことが認められる。 ⑶ 被告人の認識状況前記のとおりの説明状況に加えて，Ｐ調査官が，被告人からＪの不動産，預金，負債等の財産状況を詳細に聴取し，Ｑ書記官が，Ｊの収支予定表及び財産目録用紙を交付してその提出を求めており，特に，Ｐ調査官との間では両親の墓代を未成年者の預金から支出することはできないというやり取りもしているから，被告人はＪの財産について厳格な管理を要することを認識するに足りる説明を受けていた。また，被告人は，平成２３年６月１５日，Ｑ書記官の説明のとおり，Ｊの収支予定表及び財産目録を記載して家裁石巻支部に提出し，その頃から，Ｊのための支出や，Ｂ及びＬらの葬儀費用に関する領収書等数枚を保管し，後日，記帳済みのＪのＣ１銀行口座の預金通帳とともに家裁石巻支部に持参していたことからしても，Ｊの財産を把握し，その状況を報告す Ｊのための支出や，Ｂ及びＬらの葬儀費用に関する領収書等数枚を保管し，後日，記帳済みのＪのＣ１銀行口座の預金通帳とともに家裁石巻支部に持参していたことからしても，Ｊの財産を把握し，その状況を報告するという職務をある程度理解していたことが窺える。 さらに，被告人は，同年８月２２日，家裁石巻支部で被告人の後見監督事務を担当したＲ調査官との面接において，Ｂ及びＬの葬儀費用及び墓代について，Ｊの預金から支払いたい旨相談しているが，このことも，被告人が， 自己の一方的な判断でＪの祖母らの葬儀費用等を未成年者の財産から支出することはできず，未成年者の財産の用途が限定されていることを明確に認識していたことを示している。 さらに，被告人は，家裁石巻支部に明らかにしていたＪのＣ１銀行口座についてはその後も収支状況を報告し，他方，同支部に明らかにしていないＪのＣ３銀行口座から，自己の用途に多額の出金をしている。このことは，被告人がそのような用途での出金が許されるものではないと認識していたことを強く推認させる。 以上によれば，被告人は，未成年後見人の職務について説明を受けたこと等によって，未成年者の財産の用途が限定され，自己の一方的な判断で自己の用途に費消できないことを認識していたと認められ，そのような認識は，Ｒ調査官との面接時点までにかなり確実なものとなっていたと認められる。 したがって，被告人は，判示第４の１ないし第４の４記載の時点において，Ｊの財産はＪのために用途が限定されており，自己の一方的な判断で自己の用途に費消できないことを認識していたと認定できる。 一方，被告人は，未成年後見人とは育ての親であるからその財産を自己の用途に使用できると誤信していた旨供述するが，前記の説明状況及び認識状況等に照らし，信用することができない。また，被 定できる。 一方，被告人は，未成年後見人とは育ての親であるからその財産を自己の用途に使用できると誤信していた旨供述するが，前記の説明状況及び認識状況等に照らし，信用することができない。また，被告人は，平成２５年５月２２日，Ｊに対し，財産管理に関する専門職後見人を新たに選任することについて同意をしているが，家裁石巻支部にも，専門職後見人に選任されたＳ司法書士に対しても，ＪのＣ３銀行口座や本件共済金の存在は明らかにされていないから，前記同意をしたことが横領の故意がなかったことを示すものとみることもできない。 ４ したがって，被告人に業務上横領罪の故意に欠けるところはなく，判示第４の１ないし第４の４記載のとおり業務上横領罪が成立する。 第２ 詐欺罪及び窃盗罪の成否について １ 判示第１の詐欺罪について株式会社Ｃ１銀行Ｄ１支店窓口担当Ｅ及び同次長Ｇは，本件当時，同支店においては，震災直後であっても，口座名義人の死亡が判明した時点で口座凍結の手続をする扱いであったところ，被告人が，口座名義人であるＢが現在Ｆ病院に入院中であり，同人の代理人として生活費や治療費等の支払のために通帳の再発行を求める旨申告し，Ｅらは，その旨誤信したために，被告人にＢ名義の通帳を交付したと供述する。 この点，Ｅ及びＧが供述する被告人の申告内容は，業務上その都度作成され，被告人から聴取しなければ判明しない事項も記載された発見届の内容に基づくものであるし，死亡者名義の預金口座の取扱いも合理的なもので，あえて虚偽の事実を述べることは考え難く，その供述に疑いを差し挟む余地はない。 弁護人は，Ｅらの聴き取りが丁寧にされていないとか，他の顧客と取り違えたなどと主張するが，採用することができない。 そうすると，これに反する被告人の供述は信用することができず を差し挟む余地はない。 弁護人は，Ｅらの聴き取りが丁寧にされていないとか，他の顧客と取り違えたなどと主張するが，採用することができない。 そうすると，これに反する被告人の供述は信用することができず，以上からすれば，被告人に通帳の詐欺罪が成立するのは明らかである。 ２ 判示第２の窃盗罪及び判示第３の詐欺罪について被告人は，判示第１の詐欺罪によって不正に入手したキャッシュカードや通帳を使用して預金の払戻しを行ったものであるから，正当な権限がないのは明らかであって，判示第２につき窃盗罪が，判示第３につき詐欺罪がそれぞれ優に成立する。 （法令の適用） １ 罰条⑴ 判示第１及び第３ いずれも刑法２４６条１項⑵ 判示第２ 刑法２３５条 判示第４の１，２ いずれも包括して刑法２５３条 判示第４の３，４ 各別表の番号ごとに（別表２の１，２，別表３の９， １０，１１及び１３は，それぞれ，包括して）いずれも刑法２５３条 ２ 刑種の選択判示第２ 懲役刑を選択 ３ 併合罪の加重刑法４５条前段，４７条本文，１０条（犯情の最も重い判示第４の３の別表２の１の罪の刑に法定の加重） ４ 未決勾留日数の算入刑法２１条 ５ 訴訟費用の不負担刑事訴訟法１８１条１項ただし書（量刑の理由）本件は，①両親を亡くした甥の未成年後見人に選任されていた被告人が，３年以上にわたり，甥に属する合計約６６８５万円もの預金や現金を横領したほか，②甥の母親である姉が既に死亡しているのに，入院していると偽り，姉名義の預金通帳の再発行手続を行って通帳を詐取した上，同口座から１００万円を窃取するとともに約２２万円を詐取したという業務上横領，詐欺，窃盗からなる事案である。 横領に係る預金や現金の中 と偽り，姉名義の預金通帳の再発行手続を行って通帳を詐取した上，同口座から１００万円を窃取するとともに約２２万円を詐取したという業務上横領，詐欺，窃盗からなる事案である。 横領に係る預金や現金の中では，東日本大震災で両親を亡くした甥の生活のために充てられるべき両親の死亡共済金や震災義援金に加えて，篤志家からの寄付金等が大半を占めていた。未成年後見人は，被後見人のためにその財産を誠実に管理すべきことが公的に義務付けられているのに，被告人は，その職責をわきまえず，選任された当初から被後見人の一部預金口座や死亡共済金の存在を明らかにせずに，家庭裁判所が被後見人の財産を正確に把握していない状況の下，自己の意のままに長期間にわたり横領行為を繰り返して，店の開業資金や高級車の購入に充てるなどし，その傍らで家庭裁判所に虚偽の報告をしていたのである。被害金額はこの種事案の中でもかなり高額なもので，犯情は悪質である。加えて，詐欺や窃盗により，甥の母親の財産を奪っている点でも悪質である。本件により，後見人選任時には９歳であった甥の将来のための資金が失われており，将来にわたって甥の人生に多大な悪影響を与えるとともに，大きな精神的ショックをも与えかねないものであり， 結果は重大である。各犯行は，震災により死亡した姉夫婦の死を機に，その預金や死亡共済金の存在を知り，震災後の混乱にも乗じて火事場泥棒的に行われた点も看過できない。なお，弁護人は，家庭裁判所が被害拡大に寄与したとして，この点を考慮すべきである旨主張する。しかし，家庭裁判所は，当初から未成年後見人の職務内容を口頭及び書面で説明し，逐次報告を求めるなどしており，その一方で，被告人は死亡共済金やＣ３銀行の口座の存在を秘して虚偽の説明を続けていたのであり，家庭裁判所が届出のない金融機関などに対し広く 務内容を口頭及び書面で説明し，逐次報告を求めるなどしており，その一方で，被告人は死亡共済金やＣ３銀行の口座の存在を秘して虚偽の説明を続けていたのであり，家庭裁判所が届出のない金融機関などに対し広く調査を行うのは困難な状況であったといえ，早期に詳しい照会等がされていれば被害の拡大を防げた可能性があることを格別被告人に有利に考慮することはできない。 そうすると，本件は，後見人の立場を悪用した業務上横領罪の事案の中でもかなり重い部類に位置付けられる。検察官は，国内外から多額の義援金等が寄せられたという状況に乗じていることや被災者支援に対する社会の信頼を失わせ，その復興復旧にも悪影響があることなどを量刑上考慮すべきであるとして，特に厳しい態度で臨む必要があるという。本件は震災後の混乱に乗じた面があり，被害額には被災者に充てられた支援金も含まれているが，未成年者が親族を失う事態には様々なものがあるから，震災による場合であることを殊更重視することはできないし，同じく判断能力が不十分な者のための成年後見制度の後見人による事案も含む同種事案の量刑傾向（特に専門職後見人による高額の横領事案とはやや質を異にする。）も踏まえると，検察官の求刑はいささか重きに失する。その他，被告人が事件後に甥名義の口座に約３１万円を振り込み，公判中に２００万円を支払って一部弁償するなどしたこと，その公的地位にかんがみ親族の地位にあったこと自体を考慮することはできないが（最高裁平成２４年１０月９日第二小法廷決定参照），被災後塾へ通わせるなど甥に対する一定の身上監護をしていたことはわずかではあるが考慮できること，前科がないこと，被告人が精神的な問題を抱え，本件を機に離婚したことなどの事情も併せて考慮し，主文の刑が相当であると思料した。 （求刑懲役１０年） 平成 かではあるが考慮できること，前科がないこと，被告人が精神的な問題を抱え，本件を機に離婚したことなどの事情も併せて考慮し，主文の刑が相当であると思料した。（求刑懲役１０年） 平成２９年２月２日 仙台地方裁判所第２刑事部 裁判長 裁判官小池健治 裁判官内田曉 裁判官織本もなみ
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